「OK1號」(多重資產型)ETF投資組合

(註：此為近日再行思考優化過的投資組合)

「OK1號」將資產分別投入以下6檔ETF(整體股債比6：4)：

1、美股市值型：009806台新標普500：20%

2、歐洲市值型：00709富邦富時歐洲：20%

2、台股市值型：009804聯邦台灣精彩50：20%

3、美短期公債：000719B元大美債1-3：20%

4、投資級債：00751B元大AAA至A公司債：10%

5、非投資等級債：00953B群益精選非投等債：10%

市值型(009806、00709、009804)：
美歐台市值型的ETF，是參與市場長期增值最重要的好夥伴！

美國短期公債(00719B)：
持有幾乎是無違約風險美國短期(1-3年)公債，信評高且存續天期短，能有效降低整體投資組合的波動，並可在定期資產再平衡時，發揮買低賣高的優勢。

投資級債(00751B)：
本檔的企業信評較高、但債券的存續天期較長、此類債券對利率的敏感性較高，所以價格波動會受到美債殖利率漲跌的影響較大。但投資的著眼點在於每季固定配息的金額較公債高，年息約5%。

非投資級債(00953B)：
雖然企業信評較低，但00953B不投資於C級信評的債券，所以長期違約率可控。本檔的債券存續天期較短，筆者每日觀察發現，00953B往往是5檔ETF裡，每日波動最低的ETF，且其每月固定配息的金額更高，年息約有8%。

以上投資組合包含了美、歐、台三大股市、同時持有長債、短債、公債、投資級債與非投資等級債券。透過6檔ETF配置後的「OK1號」資產組合，預期可以大幅降低單檔個別ETF的波動幅度。

另外這六檔ETF也都有機會出借成功(雙向借券)，賺取額外的利息收益喔！。END

Richiok 財富愛OK